Скільки ви заробили, видно вже наступного дня
Рахунки клієнтам, оплати, закупівлі, зарплата й витрати самі складаються у звіт про прибуток, рух грошей і баланс. Власник бачить, де гроші, хто скільки винен і коли їх забракне, без зведення таблиць наприкінці місяця.
- P&L, у якому клік по рядку відкриває документи, з яких склалась сума.
- Календар оплат показує дату й причину касового розриву за тижні наперед.
- Бюджет за статтями з попередженням або жорстким блоком перевитрати.
- ФОП і ТОВ в одній системі: окремий і зведений результат.
Фінансовий звіт: прибуток за місяцями й рух грошей
Знайомо?
Як гроші зникають між таблицями
Прибуток відомий через місяць
Фінансист два тижні зводить виписки, накладні й зарплату в Excel, а коли звіт готовий, рішення приймати вже пізно.
Касовий розрив як сюрприз
У понеділок оплата постачальнику на мільйон, а клієнт заплатить лише в середу. Про це дізнаються, коли банк відхиляє платіж.
Хто й скільки винен, невідомо
Менеджер каже, що клієнт усе оплатив, бухгалтер бачить борг, а як давно він висить, не знає ніхто.
Витрати без меж
Кожен відділ витрачає, скільки вважає за потрібне. Перевищення бюджету видно лише в кінці кварталу, коли гроші вже пішли.
Як це закриває Silium
Усе, що вміє модуль «Фінанси»
37 можливостей у 8 розділах. Кожна з екраном системи.
Головне
1. Гроші й гаманці
Усі рахунки, каси й картки на одному екрані
Було: залишки в трьох банках і двох касах збирають дзвінками, а ФОП і ТОВ живуть у різних таблицях.
Кожен банківський рахунок, каса чи картка стає гаманцем зі своєю валютою, юрособою й правами доступу. Доходи й витрати розносяться за статтями, контрагентами, проєктами й підрозділами, а перекази між гаманцями не плутаються з витратами.
Гаманці й рахунки з залишками у своїх валютах
2. Банківська виписка
Виписка зіставляється з рахунками сама
Було: бухгалтер щодня переносить сотню рядків виписки вручну й шукає, який платіж до якого рахунку.
Завантажте виписку будь-якого банку в CSV чи Excel. Silium знаходить контрагента за ЄДРПОУ чи IBAN, номер рахунку в призначенні платежу й пропонує, що закрити: рахунок клієнта, оплату постачальнику чи витрату. Уже внесені вручну платежі не задвоюються.
Імпорт банківської виписки зі зіставленням рядків
3. Календар оплат
Касовий розрив видно за тижні, а не в день платежу
Було: про брак грошей дізнаються, коли банк відхиляє платіж постачальнику.
Календар збирає всі майбутні надходження й виплати: рахунки клієнтам, оплати постачальникам, зарплату й податки з неї, платежі за кредитами, регулярні платежі й погоджені заявки на оплату. Система показує дату, суму й головну причину розриву, а прострочені оплати виносить окремим блоком.
Календар оплат: касовий розрив 14 жовтня і його причина
4. Бюджетування
Ліміт на статтю, який не обійдеш
Було: бюджет на рік лежить в Excel, а про перевитрату на рекламу дізнаються в кінці кварталу.
Бюджет складається за статтями доходів і витрат на місяць, квартал чи рік. Фактичні операції підтягуються самі, тож «План vs Факт» з відхиленнями видно в будь-який день. На кожну статтю можна поставити попередження або жорсткий блок: витрату понад ліміт система не проведе.
Бюджет: план за статтями й місяцями
5. Прибуток і збиток
P&L, у якому кожну цифру можна розкрити
Було: власник бачить у звіті «Витрати 1,2 млн» і не може з’ясувати, з чого вони склались.
Звіт про прибуток будується з тих самих документів, з якими працюють менеджери, склад і бухгалтер: виручка, собівартість проданого, операційні витрати за статтями, амортизація й чистий прибуток. Клікніть на будь-який рядок, і відкриються документи, з яких він склався.
6. Управлінський звіт
Прибуток, баланс і гроші, які сходяться між собою
Було: у звіті прибуток 800 тисяч, а на рахунках порожньо, і ніхто не може пояснити, куди пішли гроші.
Управлінський звіт показує три форми разом: прибуток за період, баланс на дату й рух грошей від прибутку до залишку на рахунках. Видно, скільки грошей осіло в боргах клієнтів, запасах чи обладнанні. Звірка між формами одразу показує розбіжність, якщо десь щось не так.
Управлінський звіт: баланс, коефіцієнти й рух коштів
7. Взаєморозрахунки
Хто винен і як давно, за кожним контрагентом
Було: менеджер каже, що клієнт усе оплатив, а в бухгалтера борг, і ніхто не знає, якого він місяця.
Дебіторка й кредиторка розкладаються за віком: 0–30, 31–60, 61–90 і понад 90 днів. Оплати гасять найстаріші борги першими, тому видно, які гроші справді прострочені. З рядка контрагента можна провалитись у стрічку його рахунків і оплат.
Дебіторка й кредиторка за віком боргу
Гроші й рахунки
8. Валюти
Гаманці, рахунки й прайси в гривні, доларах чи євро. Курс НБУ підтягується щодня, фіксується на дату документа, а курсова різниця рахується сама.
Валюти компанії: гривня, долар і євро
9. Перекази між гаманцями
Гроші з рахунку в касу чи з доларового рахунку на гривневий переводяться одним документом з курсом. Залишки обох гаманців сходяться без ручних коригувань.
Переказ між гаманцями з різними валютами
10. Доступ до гаманців
Для кожної каси й рахунку задається, хто бачить залишок і хто проводить операції. Касир бачить свою касу, а не всі рахунки компанії.
Налаштування гаманців: каси й банківські рахунки
11. Банк і еквайринг онлайн
Monobank підтягує рух по рахунку, WayForPay приймає оплату карткою за рахунком. Оплата сама зʼявляється в системі без перенесення з банку.
Інтеграції з банком і платіжним сервісом
Доходи й витрати
12. Заявки на оплату
Менеджер просить оплатити рахунок постачальника, керівник погоджує, казначей платить. Погоджена заявка одразу з’являється в календарі оплат.
Реєстр заявок на оплату: на погодженні, погоджені, оплачені й відхилені
13. Регулярні платежі
Оренда, підписки, абонплата: шаблон сам створює документи за розкладом і одразу потрапляє в прогноз грошей.
Витрата «Оренда цеху та офісу» з розкладом щомісячного повторення
14. Витрати з позиціями
Витрата має постачальника, статтю, позиції й ПДВ, а оплату можна внести одразу або пізніше. Видно, за що саме заплатили, а не лише суму.
Список витрат зі статусами, постачальниками й сумами
15. Регулярні рахунки клієнтам
Абонплату й обслуговування за договором система виставляє клієнту сама за розкладом. Ніхто не забуде виставити рахунок першого числа.
Шаблони повторюваних рахунків клієнтам
Борги й розрахунки
16. Підзвітні особи
Видача під звіт, авансовий звіт із чеками, повернення залишку й доплата перевитрати. Працівник подає звіт сам у розділі «Мій підзвіт».
Підзвітні особи із залишками виданих коштів
17. Кредити та позики
Отримані й видані позики, тіло й відсотки, графік погашення ануїтетом чи рівними частинами. Платежі за графіком видно в календарі оплат.
Кредитна лінія: графік платежів з тілом і відсотками
18. Розрахунки з власником
Внески й вилучення власника обліковуються окремо від витрат і не псують прибуток компанії.
Внесок власника 150 000 грн окремо від доходів компанії
19. Списання безнадійних боргів
Борг, який уже не повернуть, списується окремим документом з причиною. Дебіторка стає чесною, а збиток видно у звіті.
Документ списання заборгованості клієнта
20. Контроль боржників
Нагадування про оплату йдуть клієнту ланцюжком за розкладом, а боржнику понад ліміт система не дасть відвантажити товар.
Нагадування боржникам: канали, робочий час і кроки
21. Документи постачання
Рахунки й накладні постачальника з оплатою та боргом перед ним в одному документі. Видно, кому й скільки винні за кожною поставкою.
Документи постачання з сумами й статусами оплати
Звіти
22. Підрозділи
Кожен документ знає свій підрозділ. Звіт «P&L за підрозділами» показує, який відділ заробляє, а який лише витрачає.
P&L за підрозділами: виручка, витрати й маржа кожного відділу
23. Баланс і ОСВ
Баланс на будь-яку дату з порівнянням періодів і оборотно-сальдова відомість для бухгалтера.
Оборотно-сальдова відомість: сальдо й обороти за рік
24. Рух коштів
Звідки прийшли й куди пішли гроші за період, за статтями й гаманцями. Видно, чому прибуток є, а грошей на рахунку немає.
Звіт про рух коштів за статтями
25. Маржа за клієнтами
Скільки заробляє компанія на кожному клієнті й каналі продажів після собівартості. Видно, кому варто дати знижку, а з ким працювати невигідно.
Маржа за клієнтами за 2026 рік: виручка, собівартість і прибуток
26. Екран власника
На головній власник бачить гроші, борги, прибуток і касовий розрив на сьогодні. Не треба відкривати пʼять звітів, щоб зрозуміти стан компанії.
Екран власника: гроші, борги й прибуток на одному екрані
27. Звіти в Excel і на друк
Будь-який фінансовий звіт вивантажується в Excel або друкується в один клік. Бухгалтеру й банку не треба перебивати цифри вручну.
Вивантаження фінансового звіту в Excel
Облік і закриття
28. Закриття періодів
Закрили місяць, і ніхто не змінить і не видалить документи заднім числом. Відкрити період знову може лише той, кому це дозволено.
Чек-лист перед закриттям вересня: що ще не готово
29. Основні засоби
Обладнання й авто з помісячною амортизацією на весь строк, залишковою вартістю й продажем з розрахунком прибутку чи збитку.
Картка основного засобу: накопичена амортизація й залишкова вартість
30. ПДВ
Податкові зобов’язання, податковий кредит і сума до сплати з розбивкою за документами, дедлайн і реєстрація сплати.
Звіт з ПДВ за вересень: зобовʼязання, кредит і сплата
31. Подвійний запис під капотом
Кожна операція записується двома сторонами, тому гроші, борги й запаси завжди сходяться. Знати план рахунків для цього не потрібно.
Журнал транзакцій: кожна операція з дебетом і кредитом
32. Податки бізнесу
Єдиний податок і податок на прибуток рахуються з даних системи, а сплата потрапляє в календар оплат. Податок не стає сюрпризом у день сплати.
Податки бізнесу: єдиний податок 5% і податок на прибуток
33. План рахунків для бухгалтера
Стандартний план рахунків з субрахунками вже налаштований. Бухгалтер може додати свої, а решта команди працює без нього.
План рахунків із субрахунками
34. Обслуговування обладнання
Ремонти й планові роботи по основному засобу з витратами й простоєм. Видно, скільки коштує утримання верстата чи авто.
Обслуговування паяльної станції: ремонт з витратами 4 730 грн і заплановані роботи
Налаштування
35. Перевірка налаштувань обліку
Режим обліку, ПДВ і курси валют задаються на одному екрані, а система підсвічує, чого бракує для коректних документів.
Фінанси та облік: режим, ПДВ і перевірка налаштувань
36. Права на фінанси
Окремо налаштовується, хто бачить залишки, проводить платежі, закриває період і погоджує заявки. Менеджер не бачить зарплатний рахунок.
Роль «Менеджер продажів»: права в розділі Фінанси
Екрани
37. Ще екрани модуля
Кадри з демо-компанії. Натисніть на кадр, щоб розгорнути.
Операції та залишки за гаманцями
1 / 9Працює разом з іншими модулями
Дані вводяться один раз і далі йдуть по ланцюгу без копіювання.
Рахунки клієнтам і їхні оплати стають виручкою та боргом у взаєморозрахунках, а угоди дають прогноз надходжень.
Собівартість проданого рахується за партіями складу, а запаси видно в балансі.
Зарплата й податки з неї потрапляють у календар оплат і в P&L за підрозділами.
P&L кожного проєкту будується з тих самих операцій і сходиться із загальним.
Фінансовий AI-копілот відповідає на питання про прибуток, борги й гроші звичайною мовою.
Хто працює в модулі
Варто знати
Silium веде управлінський облік для власника: прибуток, гроші, борги, запаси. Податкова звітність, декларації й регламентний облік лишаються в програмі вашого бухгалтера.
Управлінський облік і фінанси компанії онлайн
Модуль «Фінанси» в Silium замінює управлінський облік у таблицях: P&L (звіт про прибутки та збитки), рух грошових коштів (cash flow), управлінський баланс, платіжний календар і прогноз касового розриву будуються автоматично з документів продажів, закупівель і витрат.
Фінансовий облік для малого й середнього бізнесу включає облік кількох юросіб (ФОП і ТОВ), мультивалютні рахунки й каси, імпорт банківської виписки, бюджетування план/факт, облік кредитів, основних засобів і амортизації, ПДВ і підзвітних осіб. Власник бачить прибуток і гроші щодня, без очікування звітів від бухгалтера.
Часті питання про модуль «Фінанси»
Ні. Silium веде управлінський облік для власника: прибуток, гроші, борги, запаси, бюджет. Податкова звітність, декларації й регламентний облік лишаються в бухгалтерській програмі, з якою працює ваш бухгалтер.
Ні. Ви працюєте з рахунками клієнтам, оплатами, витратами за статтями й документами складу. Звіти будуються з них самі, а журнал операцій потрібен лише бухгалтеру, якщо він захоче перевірити деталі.
Так. Кожен документ, гаманець і витрата належать своїй юрособі. Звіти можна дивитися окремо по кожній компанії або зведено по групі.
Виписку будь-якого банку завантажують у CSV чи Excel, і система пропонує, які рахунки й витрати нею закрити. Операції рахунків ФОП і особистих рахунків у Монобанку приходять у звірку автоматично, рахунки ТОВ завантажуються випискою.
Гаманці, рахунки й прайси можуть бути в будь-якій валюті. Курс НБУ підтягується щодня й фіксується на дату документа. Коли клієнт оплачує валютний рахунок за іншим курсом, курсова різниця рахується сама, а звіти завжди показують суму в гривні.
Так. Після закриття періоду документи з датою в ньому не можна створити, змінити чи видалити. Відкрити закритий місяць може лише користувач із відповідним правом.
Подивіться модуль на своїх даних
14 днів повного доступу без оплати або демо на 30 хвилин, де ми покажемо модуль на ваших товарах, клієнтах і процесах.